Ketika kita membangun keluarga, kita membutuhkan pondasi
keuangan yang kuat sebagai dasar menghadapi masa depan. menurut survei 4 dari 5
keluarga tidak begitu yakin dengan keamanan keuangan mereka jika hanya dengan
dasar menabung di bank.
Tahukah Anda ada sebuah profesi yang dapat membantu anda
memenuhi kebutuhan dan keinginan jangka panjang Anda dengan merencanakan dan
mengelolah keuangan keluarga Anda. Profesi teresebut dikenal dengan beberapa
sebutan yaitu Financial Consultant yang terdiri dari Konsultan
Investasi dan Asuransi. Profesi ini biasanya merupakan Agent (perwakilan)
dari perusahaan keuangan baik perbankan maupun non perbankan seperti perusahaan
asuransi, reksadana/investasi dan pengelolaan aset.
Tanda tanda anda membutuhkan bantuan profesional adalah
ketika Anda :
1. Memiliki pendapatan namun kurang disiplin dan kesulitan
menabung
2. Khawatir tabungan Anda akan habis jika perlu dana
darurat suatu hari nanti
3. Kecemasan habisnya tabungan merawat diri atau orang tua
di masa tua
4. Menggunakan uang untuk hal yang tidak bijak, seperti :
merokok, taruhan,dll
5. Tidak dapat bekerja lagi karena alasan medis
Apakah Anda memiliki 3 dari 5 alasan diatas?
Coba pikirkan kembali bagaimana Keluarga Anda dapat
bertahan menghadapai hidup seperti orang tua kita ajarkan layaknya "roda"
yang mungkin kita juga ajarkan kepada anak-anak kita?
Namun bagamana kita memilih satu Agent berlisensi yang
terbaik melayani keluarga kita dari 560.000 Agent di
Indonesia?
Tahukah Anda seorang Profesional di bidang ini memiliki 3
kemampuan yang kompleks, yaitu:
1. Paham Investasi
Tanyakan pada kosultan Anda tentang iklim investasi saat
ini, apa pola atau produk investasi yang baik, dengan mendengarkan Anda dapat
mengetahui tingkat kepercayaan diri Agent Anda dengan
pengetahuan yang ia miliki, dan Anda dapat mengambil kesimpulan dengan
membandingkan iklim ekonomi yang Anda rasakan.
2. Perencanaan Tingkat Tinggi
Perencana keuangan yang baik dapat memberi Anda masukan
cara mengatasi kebocoran tabungan dari resiko dana darurat. Dengan mengandalkan
perencanaan jaminan seperti Asuransi Kesehatan, Jiwa(warisan) maupun Crisis
Income Protection (Perlindungan pendapatan dari kondisi kritis) guna
memastikan pendapatan keluarga Anda tetap ada dan tersedia agar tidak bangkrut
karena kehabisan tabungan.
3. Mampu Mengelola Hubungan
Kebanyakan laporan tentang banyaknya Agent Keluarga
yang tidak aktif, namun banyak juga yang kecewa dan memilih menutup polis atau
rekening tabungannya. Perlu Anda ketahui Anda memiliki HAK untuk medapat
pelayanan dari Agent lain yang Anda nilai mampu dan memiliki
rekam jejak yang baik, hak ini disebut pengalihan servicing Agent supaya
keluarga Anda mendapatkan pelayanan dan pantauan perkembangan Investasi.
4. Tingkat Pengetahuan
Ketika seorang Agent mendatangi keluarga
kita hal ini dapat dianggap sebagai proses "proposal", Anda memiliki
hak untuk menerima dan menyeleksi. Tingkat pengetahuan dapat Anda ketahui dari
pengalaman, lama bekerja, tingkat karir dan tingkat pendidikan.
Untuk mencapai ketenangan dihari tua, wealth management atau manajemen kekayaan dibutuhkan dengan kolaborasi produk asuransi jiwa unit link yang menggabungkan asuransi dan investasi agar jika terjadi resiko maupun tidak, tabungan Anda tidak habis.
Anda setuju keluarga Indonesia memerlukan informasi
lebih lanjut supaya perusahaan lebih gencar melakukan sosialiasi agar, bukan
hanya tentang membantu mengatur kekayaan yang telah Anda peroleh,
keberadaan wealth management juga akan membantu Anda dalam
mencapai ketenangan di bidang finansial di masa yang akan datang.
Banyak keluarga yang sudah memilih produk keuangan untuk
melindungi keluarga Mereka, bagaimana dengan Anda?(Ak)
